近日，兴业银行南昌分行提前预警、快速处置，警银联动成功拦截了一起电信诈骗事件，涉及资金20余万元，用实际行动守住了人民群众的“钱袋子”。
近日，兴业银行南昌分行工作人员收到行内反诈系统的预警提示，显示一名客户的账户资金异常变动，存在较大电诈风险，系统已自动对该账户采取临时限额保护。工作人员按照处置流程迅速对账户开展尽调，发现该客户为高龄老人，其账户内的定期存款有在线提前支取操作，并尝试多渠道转出。分行工作人员多次致电客户均被拒接，且该账户仍在不断尝试发起对外支付，一笔资金已转出至他人在其他分行开立的数字钱包内。
综合判断，客户可能正在遭受电信诈骗，且账户已被不法分子控制。工作人员当机立断采取应急处置措施，对客户账户加强保护管控，并对下游数字钱包临时止付，防止账户资金转移。由于无法联系上该客户，工作人员紧急联系辖区反诈中心民警，民警迅速赶到客户家中，发现该客户手机正处于共享状态，被不法分子操控。最终，分行与公安部门紧密配合，充分利用“黄金”时间阻拦资金转出，挽回了客户的财产损失。
自2024年10月，兴业银行“企业级数字化智能反欺诈平台”上线“潜在受害者预警保护规则模型”以来，南昌分行依托总行的全面布局和系统助力，已为5名电诈受害群众挽损百万余元。未来，兴业银行南昌分行将持续提升延伸防诈反诈触角，压实银行账户管理主体责任，落实警银联动机制，凝聚合力筑牢反诈防线，为打击电信网络诈骗犯罪、守护人民群众财产安全作出更大贡献。（文 徐荣灿）
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